Стратегию "Вечный портфель", что это за стратегия и актуальна ли она сейчас.
Стратегия "Вечный портфель" была предложена Гарри Брауном и ее суть заключается в том, что капитал распределяется в равных долях между 4 активами - акциями, долгосрочными облигациями, краткосрочными облигациями и золотом для успешного долгосрочного инвестирования.
"Вечный портфель" хорошо себя показывает в различных экономических циклах и фазах, так как в него входят 4 класса активов, которые, в свою очередь, ведут себя по-разному в этих экономических циклах и фазах. Например, в фазе роста хорошо себя чувствуют акции, в рецессии - краткосрочные облигации, при высокой инфляции - сырьевые товары (золото), при снижении процентных ставок - долгосрочные облигации и т.д.
Здесь стоит также отметить, что стратегия долгосрочная и самое главное условие, что ребалансировка портфеля проводится 1 раз в год (приведение долей активов в исходное состояние).
Актуальна ли стратегия сейчас - ДА, актуальна (ниже приведены расчеты). Но подойдет не всем инвесторам!
Среднегодовая доходность акций РФ (с учетом реинвестирования дивидендов) с 2013 по 2022 годы составила 10,22%.
Среднегодовая доходность "Вечного портфеля" (акции РФ, краткосрочные гособлигации РФ, долгосрочные гособлигации РФ и золото) с 2013 по 2022 годы составила 9,53%.
Среднегодовая доходность "Вечного портфеля" за рассматриваемый промежуток времени немного ниже среднегодовой доходности акций (если взять другой промежуток времени, то данные изменятся). Но сама изюминка стратегии - управление рисками! Риск "Вечного портфеля" оказался в 2 раза ниже, чем у акций РФ. Под риском в данном случае понимается среднеквадратичное отклонение, например максимальная просадка акций РФ составляла 37%, в то время как у "Вечного портфеля" - всего 7,5%.
В итоге получаем, что стратегия "Вечный портфель" актуальна и по сей день, но подойдет только долгосрочным инвесторам с консервативным риск-профилем.
В долгосрочной перспективе среднегодовая доходность "Вечного портфеля" будет немного ниже среднегодовой доходности акций, но при этом инвестор будет меньше переживать и чувствовать себя спокойней (риски будут намного ниже).
Вы знаете, что Ловикешбэк награждает всех участников своими акциями? Условия, в том числе, бесплатного получения акций доступны зарегистрированным пользователям в реферальной кабинете:
Группа:
Стратегия "Вечный портфель" была предложена Гарри Брауном и ее суть заключается в том, что капитал распределяется в равных долях между 4 активами - акциями, долгосрочными облигациями, краткосрочными облигациями и золотом для успешного долгосрочного инвестирования.
"Вечный портфель" хорошо себя показывает в различных экономических циклах и фазах, так как в него входят 4 класса активов, которые, в свою очередь, ведут себя по-разному в этих экономических циклах и фазах. Например, в фазе роста хорошо себя чувствуют акции, в рецессии - краткосрочные облигации, при высокой инфляции - сырьевые товары (золото), при снижении процентных ставок - долгосрочные облигации и т.д.
Здесь стоит также отметить, что стратегия долгосрочная и самое главное условие, что ребалансировка портфеля проводится 1 раз в год (приведение долей активов в исходное состояние).
Актуальна ли стратегия сейчас - ДА, актуальна (ниже приведены расчеты). Но подойдет не всем инвесторам!
Среднегодовая доходность акций РФ (с учетом реинвестирования дивидендов) с 2013 по 2022 годы составила 10,22%.
Среднегодовая доходность "Вечного портфеля" (акции РФ, краткосрочные гособлигации РФ, долгосрочные гособлигации РФ и золото) с 2013 по 2022 годы составила 9,53%.
Среднегодовая доходность "Вечного портфеля" за рассматриваемый промежуток времени немного ниже среднегодовой доходности акций (если взять другой промежуток времени, то данные изменятся). Но сама изюминка стратегии - управление рисками! Риск "Вечного портфеля" оказался в 2 раза ниже, чем у акций РФ. Под риском в данном случае понимается среднеквадратичное отклонение, например максимальная просадка акций РФ составляла 37%, в то время как у "Вечного портфеля" - всего 7,5%.
В итоге получаем, что стратегия "Вечный портфель" актуальна и по сей день, но подойдет только долгосрочным инвесторам с консервативным риск-профилем.
В долгосрочной перспективе среднегодовая доходность "Вечного портфеля" будет немного ниже среднегодовой доходности акций, но при этом инвестор будет меньше переживать и чувствовать себя спокойней (риски будут намного ниже).
Вы знаете, что Ловикешбэк награждает всех участников своими акциями? Условия, в том числе, бесплатного получения акций доступны зарегистрированным пользователям в реферальной кабинете:
Группа:
